JPEX 13億詐騙大風暴｜原子檔案

在過去的十四年間，加密貨幣市場急速發展，截至2022年1月，出現了多達16000多個不同類型的加密貨幣，當中包括了廣為人知的以太幣(ETH)、泰達幣(USDT)和瑞波幣(XRP)等等。除了不同類型的貨幣之外，世界各地亦出現了大大小小不同的交易所，讓散戶投資者在交易所進行買賣。一般來說，投資者會將現實生活中的貨幣，例如港幣或美金轉換成加密貨幣，然後再在交易所進行交易。

而世界各地的交易所競爭激烈，為了吸納用戶資金，不少公司都以「高回報利息」作為招徠，但加密貨幣市場仍然是比較新興的領域，所以不少國家政府都未有完整的監管方案，多年來不少交易所和貨幣發行商都出現嚴重的人為問題。例如在過去的2022年11月，就發生了著名的FTX事件，當中牽涉挪用投資者資金作高風險投資，令大量投資者蒙受巨額損失、血本無歸。而在一年後的2023年，香港就發生了12億加密貨幣案件。

《第二章 — JPEX背景之謎》
本集的主角JPEX是一個加密貨幣交易平台，根據公司目前的網頁簡介顯示營運總部設立在杜拜。自2020年7月，JPEX就為投資者提供服務，同時，網頁指出公司持有加拿大、美國、澳洲的加密貨幣平台相關牌照，而原子在發牌機關的官方網站，的確找到JPEX提及的牌照登記記錄，表面上公司好像真的獲得不同國家的認可。但若果仔細一看就會發現，JPEX宣稱在上述國家取得的牌照只能允許可以從事傳統的外匯、金融服務，並沒有經營加密貨幣交易所資格。另外，各地註冊公司的負責人身份和辦公地點都一直成謎，除了公司負責人的出生年份和姓名之外，在香港和主要國家的公開資料就未能找到他們更多的背景資訊。此外，該公司在澳洲註冊的地址是悉尼北郊的一個新建住宅，並非寫字樓，所以令人懷疑JPEX以「多國持牌公司」的表面形象來減低投資者的戒心。

其實早在2022年7月8日，即本案發生一年前，香港證監會就曾經在網站中指出JPEX是一間在香港無牌及被列在可疑網站名單下的公司，呼籲投資者如打算在不受規管的平台上投資務必格外謹慎。不過一個背景不明的公司為什麼會得到如此多投資者和散戶的信任呢?

《第三章 — 不誠實宣傳》
不知道大家還記不記得，JPEX在兩年前已經在網絡上掀起了一場風波。在2021年，公司以不惜工本、鋪天蓋地的宣傳規模，在地鐵站、巴士站和紅磡停車場外懸掛了多張大型海報，宣傳公司是「日本加密貨幣交易所」。由於「JPEX」的名稱與日本交易所集團的英文簡稱「JPX」相似，當時的確令不少人誤以為是日本公司。不過真正的日本交易所就在2022年3月發表聲明，表示「小心JPEX冒認本集團」。日本金融廳亦指出，「加密資產交易所」名單中並無JPEX，當時不少網民都指責他們刻意營造日本公司的形象非常不老實。

除此之外，JPEX亦曾被發卡機構公開劃清界線。由於JPEX曾公開向大眾表示即將與Visa合作，推出加密貨幣扣帳卡，但Visa急發聲明否認，表示「JPEX不是Visa的合作夥伴，亦沒有任何相關的計劃」。

雖然JPEX曾經掀起了小風波，但公司似乎財雄勢大，除了在香港的鬧市大賣廣告，又在宣傳平台上聲稱理財產品會為投資者提供極高回報，當中甚至有產品年收益率達到20%，遠比傳統銀行目前的存款年利息3-4%高得多，吸引了不少人一試他們的服務。公司更在2022年邀請香港藝人張志霖擔任香港區品牌大使。而肥媽、莊思敏、網絡紅人林作、陳怡、「幣少」黃鉦傑以及一眾KOL，YouTuber等人就在YouTube、Instagram和Facebook等網上渠道，以及場外找換店(OTC)大力推薦，亦宣傳JPEX的自家加密貨幣「JPC」。

另外，二世祖鍾培生在2023年台北舉辦的拳賽其實都獲得JPEX的冠名贊助，就連鍾培生拳賽的對手Toyz的拳酬同樣是JPEX支付價值350萬港幣的加密貨幣，而鍾培生的相片亦出現在JPEX官方網站的合夥人頁面。當時一眾名人和網紅強調JPEX和上市公司合作，在香港申領虛擬資產交易平台的牌照。但事實上，JPEX公司就未曾向證監會提交任何虛擬資產交易平台的牌照申請。不過，JPEX的確一度獲得香港上市公司(HMVOD)計劃投資和合作，投資最多500萬美金，但於2022年5月就宣佈取消合作，無作出任何投資。

所以由以上種種疑幻疑真和以名人來增加信心的宣傳技巧，令不少散戶信心大增，存入了金錢到JPEX的帳戶。不過這宗13億加密貨幣事件就即將要引爆。

《第四章 — 警告聲明導火線》
時間到了2023年9月13日，香港證監會的一篇警告聲明成為了本案的導火線。

證監會在聲明 《有關不受規管的虛擬資產交易平台》中指出，JPEX透過社交媒體網紅及加密貨幣找換店積極地向香港公眾推廣該平台的服務和產品，但事實上，公司並未獲得證監會發牌，而且公司亦沒有向證監會申領經營虛擬資產交易平台的牌照。證監會同時指出，JPEX和積極推廣業務的人士所使用的手法存在眾多的可疑之處。同日，JPEX發出公告回應，表示他們一直有意進行牌照申請，正在準備申請的事前工作。但他們同時亦譴責證監會的不公平打壓，將考慮取消在香港地區的牌照制度申請，而證監會亦應為破壞香港發展加密貨幣的前景負上全盤責任。

到了9月14日的凌晨1時，有大量用戶指出自政府新聞稿刊登之後8個小時仍未能從JPEX帳戶提取貨幣離開平台，超過交易所承諾的處理時間。當時事件不斷升溫，有平台用戶上載了截圖，指交易所提幣額度被限制至1000USDT，更誇張的是手續費卻要999USDT。而USDT是其中一種加密貨幣，與現實生活中的美元價值相符。而限制表明了如果用戶想從帳戶提取1000元，在扣減手續費後只能提取1元。這個平台的突發舉動引起了用戶恐慌，不過JPEX就回應指提高手續費這個行為只是「屬於暫時性過渡措施」。

就在同一天的凌晨1時半左右，即是提幣事件爆出後半小時，網上就流傳了一張截圖疑似JPEX正在轉移資產。根據數據顯示，JPEX已開始轉出多筆大額交易至新開的地址，凌晨甚至出現一筆超過100萬美元的交易。當時由於事態嚴重， 證監會已經將案件轉介警方進行調查。其實9月14日JPEX的「出金」問題並不是單一事件，早在8個月之前就已經出現疑似無法提款的問題。在2023年1月，一名用戶出現提款困難的情況，之後他接受JPEX客服建議，在7月由內地來到香港「出金」，但當日就遭到不明人士的襲擊，當事人懷疑JPEX和場外找換店合作阻止用戶「出金」。

除了出金問題之外，一個加密高峰會的活動Token 2049正正在風波發生之時，即9月13日和14日在新加坡舉辦。JPEX作為活動贊助商，早前更宣布在會場舉辦抽獎活動，宣稱要送出一枚價值20萬港幣的比特幣。但在事件爆發之後，JPEX的參展攤位現場完全沒有職員在場，只留下一些佈置陳設和抽獎用的扭蛋機，跟活動第一天的盛況截然不同。

到了事件的第三天，即9月15日，JPEX就發表公告指近期平台所面對一連串的挑戰，可能是受到同業界的競爭對手抹黑，他們強調理解到用戶感到不安的情緒。不過接下來，一眾牽涉在內的藝人和名人就人人自危。

《最終章 — 人人自危》
時間到了9月18日，即事件的第六天，警方先後拘捕了四男四女，當中不乏一些大家熟悉的名字，警方懷疑他們與JPEX詐騙事件有關，指涉案款項超過12億港幣。目前有1641個受害人同時凍結了超過6000萬資產。當中，事件的焦點人物林作近年因為發表多番爭議言論而備受關注，他早前因為發表對荷里活商場慘案的言論，而被所屬的保險公司英國保誠解僱。

而在JPEX案件發生兩個月之前，他指自己申請成為「JPEX合夥人」，更聲稱會出售兩個在香港的物業，套現2000萬投資加密貨幣市場。之後他於9月9日在中環娛樂行開設了佔地3000平方呎的虛擬貨幣兌換店「林作炒幣」。在店舖開幕時，他曾經邀請玄學風水專家麥玲玲作客。而麥玲玲表示根據傳統風水學的理論，林作的加密貨幣店位於香港中環，是香港財富最旺盛的地帶，有可能為人帶來更多的財富。直至JPEX被證監會點名的前一晚，林作仍向公眾推薦有年息19厘的加密貨幣產品，他更指「唯一風險，平台倒閉。但以我眼光分析，這樣的勢頭很安全。」，還聲稱自己於8月其中一筆收入高達74萬元，直言比以前的保險「好搵N倍」。

不過到了9月18日，林作就被警方以串謀詐騙、涉嫌經營加密貨幣找換店拘捕。有網民取笑指麥玲玲當初的運程分析不準確，但麥玲玲其後就解釋當初是林作邀請她一起來拍宣傳短片，強調自己沒有涉足加密貨幣，同時表明自己曾提醒林作的房間風水佈局不好。與此同時，網絡流傳了一段懷疑是林作的錄音，他表示會為苦主爭取權益，同時他認為報警的作用不大，他強調自行從平台拿回錢這個可能性非常渺茫。

疑似林作錄音：「我在這件事中保證，我會將我可以做到的事盡量做到，盡力幫助大家爭取追回於JPEX的金錢。如果大家想報案，到一般的警局報案是沒有任何效用。最基本法律上的情況，現時來說JPEX平台還有運作，它還有回覆你，用不同理由就會令警方難以介入處理。不要存在一個幻想，我說的，就是你們可以在平台中提取金錢，我感到非常不樂觀，不認為可以出金的。」

另外牽涉在內的亦有網絡紅人陳怡，她在YouTube上擁有22萬訂閱人數，近年積極推廣加密貨幣。她早在2021年3月於尖沙咀永安廣場開設了「陳大怡加密貨幣找換店」，又在巴士落廣告推銷加密貨幣業務。到了9月13日JPEX被證監會點名批評的時候，陳怡就拍片表示「正貪會(證監會)爛仔格一味靠屈JPEX」不過她指自己會因應證監會指示，不再提及相關的交易所，但會繼續分享虛擬貨幣的資訊。而由於她牽涉在宣傳JPEX活動，警方以涉嫌詐騙的罪名拘捕她。

除此之外，被捕人士之一亦有香港加密貨幣界名人「東記」蔡曉東，他自稱曾炒幣贏一億，近年主要在社交網絡上分析加密貨幣市場走向。他曾經在2023年3月，舉辦一個叫做「全民林寶」的真人遊戲節目，以林寶健尼跑車和獎金作為獎品，而活動參加者包括了林作、網絡紅人劉馬車以及「亞視一姐」薛影儀等人，當時活動在網絡上引起了不少迴響。到了2023年5月，即事件爆發前四個月，他在九龍灣的講座推銷JPEX的平台幣JPC，吸引了過千人出席。講座提及JPEX有意欲申請香港加密貨幣牌照，但若該交易所申請不到牌照亦不用擔心，因其是海外交易所，並不受香港法例監管。 而當警方拘捕「東記」時，亦有前往他位於堅尼地城的辦公室搜查，檢走現金、電腦、手錶等證物。

而另一個曾拍片介紹加密貨幣投資學校「加密豹」的無綫藝人莊鍶敏亦在事發前自稱透過JPEX平台作加密貨幣投資， 令人懷疑她與今次風波有一定的關係。

莊鍶敏於短片推廣JPEX：「為何會建議大家盡快入門呢?是因為你入門後才知道發生甚麼事。所以建議大家如果開戶口，我已多次分享優惠連結。首先，就是你們用我的連結開設戶口就會有優惠。」

但在事件持續升溫的時候，她就回到家鄉馬來西亞，引起畏罪潛逃的嫌疑。不過她就在9月19日向傳媒澄清自己也是JPEX的苦主，損失了六位數的金錢。另外她提到自己因為要和媽媽慶祝生日不在香港，所以事件交由律師處理，並未有報警備案。另外，當記者問她有沒有機會被引渡回香港，她就以「清者自清」來回應。其實在消息流出後，大批網民在莊鍶敏的社交平台留言，有人表示：「回來自首坐少一點」，不過她就以一個笑哈哈的emoji來回應對方的留言。同時也有人說：「自首啦，何時回香港?」不過她就懶理別人的嘲諷，繼續拍攝輕鬆的影片。

同樣曾經為投資學校「加密豹」拍片宣傳的肥媽亦被外界認為是騙局相關的人士，但事後她表示不太清楚內情，澄清自己從未幫JPEX宣傳，只是承認參加過加密貨幣課程，聲稱不知道這間公司與JPEX的關係，她只覺得課程價錢便宜，所以就介紹給朋友報讀。

至於涉及宣傳事件的都包括了「幣少」黃鉦傑。他曾經於2018年因為售賣「挖礦機」以及深水埗撒錢事件而被捕。而在JPEX的事件裡，「幣少」曾經在個人YouTube頻道上介紹JPEX，以及JPC貨幣，但現時他已刪除了相關的影片。

其實今次的事件還令到香港和台灣的代言人形象受到影響，JPEX曾在2022年邀請香港人熟悉的張志霖擔任香港地區的代言人，而在事件鬧到滿城風雨之際，他就和JPEX割蓆，他的經理人表示相關的廣告是在2022年年中完成拍攝，當時已經通知有關的公司在未拿到香港牌照之前不能使用張志霖的廣告作為宣傳，表明會保留一切的追究權利。

而另一個在2022年11月成為台灣地區代言人的台灣藝人陳零九亦受到外界指責。之後，他在Instagram回應事件，指自己與JPEX於2023年7月底已經結束代言關係，還指現時聯絡不到JPEX的相關人士。不過網絡紅人Toyz就指自己因為見到JPEX台灣區代言人是陳零九才會存入幾十萬美金，令他損失慘重。

到了2023年9月19日，正處於詐騙大風波的JPEX所營運的交易平台仍然運作中，公司在9月19日的聲明中表示證監會指控「平台已經停止交易運作」這個言論是罔顧事實的嚴重誹謗行為，公司重申會依照香港法例服務用戶，而在同一天的晚上9時，警方向傳媒交代被捕的8人已獲准保釋候查，必須在10月中向警方報到。

到了9月20日，警方再拘捕3人，事件被捕人數增加到11人，多達2000名市民報警，令涉案的款項增加到13億港幣。警方同時指示電訊商封鎖JPEX的應用程式。到底這件鬧得滿城風雨的事件還會不會有更多人牽涉在內呢?而這間公司背後真正負責人和幕後金主會不會受到法律制裁呢?更重要的是，一眾苦主又何時能取回自己的血汗錢呢?